您好!欢迎光临广州商品清算中心
当前地位:万达娱乐平台下载 > 资讯中心 > 正文
业界动态
200家P2P平台已提交自查报告?合规备案才没那么容易!
公布日期:2018-10-17 11:06:00 扫瞄次数:122

200家P2P平台已提交自查报告?

按照各地P2P合规检讨的时间表,10月开头,意味着不少地区的网贷机构自查报告提交大限更为逼近。

现阶段上海、北京、广东、浙江等地均有网贷机构已提交了自查报告,各地部署的网贷平台自查工作逐步接近尾声。

正值此际,坊间不断传出有关P2P合规检讨进展的各路消息,“220家P2P平台已顺利开展合规检讨”、“近200家平台提交自查报告”、“上海多家头部平台完成了监管部门牵头进行的现场检讨”……

且不论上述消息是真是假,但有一点能够明确的是网贷机构提交了自查报告并不意味着已经完全合规了。

从各地下发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检讨工作的通知》文件不难看到,此次网贷合规检讨工作包括机构自查自纠、非现场检讨和现场检讨三个阶段,三个阶段的检讨将交错进行。在自查这一环节,网贷机构除了严厉按照“108条”问题清单来自查自纠,提交自查报告、自查报告真实性承诺书这两项资料,还需对自查中发现的问题及风险点要边查边整,即查即改。

由此能够看出,提交自查报告只是网贷机构开启合规检讨的第一步。对此,多名业内人士在接收每经网采访时指出,提交自查报告只能说明平台态度好,不代替其余,也不意味着安全或者合规,只是万里长征中的很小一步。如果合规检讨进程中有问题,还会打回来重新自查、再整改、再提交,提交资料过审了才有资格申请入场。

贰:

各地P2P合规检讨的第二步,由万达娱乐平台下载互联网金融协会和地方协会部署的自律检讨工作同样坚持快节奏。其中,按照万达娱乐平台下载互联网金融协会规定,自律检讨报送时间不迟于2018年10月31日。

据澎湃新闻报道,以宜人贷为例,在提交电子版的机构自查报告之后,两三周之内将接到以万达娱乐平台下载互联网金融协会为核心的驻场检讨。进场检讨单位包括地方金融局和银保监会、外部律师事务所等,存管银行也要进行业务的内部稽查。全部检讨将依据自查报告在3-4天之内完成,范围包括数据、系统、后台、规章、流程、财务数据等公司各方面的情况。

报道还指出,已提交自查报告的P2P网贷平台并不意味着能够顺利进入第二步,但没有提交自查报告的平台确定只能够选择退出。从此前北京市金融工作局和广州市金融工作局分别公布的通知来看,未纳入整治范围的P2P平台不得新开展P2P业务,未经许可的机构不得新设立或从事P2P网贷业务运动。否则,将被视为非法金融运动。在截止日期前未提交或者没有资格提交自查报告的P2P平台,将被视为“未纳入整治范围”。

据了解,深圳市金融开展服务办公室亦在通知中明确,注册于深圳市行政辖区内,已经于2018年2月5日前向注册地所属的区金融工作部门申请登记整改,且尚在运营的网贷机构应按下发的通知启动自查工作。未如期申请登记或自查进程中发现难以到达整改要求的网贷机构,应主动与注册地所属的区金融工作部门联系,并提交自愿退出承诺书,有序退出。否则,有关部门将按照《非法金融机构和非法金融业务运动取缔措施》及相关规定,对网贷机构予以取缔,并追究有关人员违法违规责任。

叁:

截至当前,除了北京宣告开展P2P网贷现场检讨、网传上海监管部门入驻部分网贷机构开展现场检讨之外,全国大多数平台都还在自查自纠阶段。

10月16日,北京市金融工作局官网公布“北京市启动P2P网贷行政核查工作”消息,称北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开头,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。

消息还称,10月9日-10日,北京市互联网金融风险专项整治工作领袖小组办公室(以下简称“北京互金整治办”)召开了北京市P2P网贷机构部署暨培训会。北京互金整治办主任、北京市金融局局长霍学文进行了发动部署,北京银监局局长苏保祥主持会议,北京银监局副巡视员倪卫东提出了核查工作要求,北京市金融局局长助理王颖参与会议。本市16个区政府主管领袖、各区金融办主任、各委办局领袖以及参与本次检讨的律师事务所、会计师事务所、银行业金融机构等工作人员参与了会议。本次培训会对检讨流程、标准进行了说明,并邀请第三方机构的专业人员分享了现场核查的经验。

上周,据新京报报道称,北京地区P2P网贷现场检讨工作,当前已正式启动。现场检讨的原则为“边查边改、即查即改”,检讨的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方估计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检讨验收。

报道并指出,此次现场检讨设立的标准非常严厉,监管方将从严掌握。


受各地合规检讨进度不同影响,不同地区的网贷机构通过合规检讨的时间不尽相同。而依据合规检讨通知,此次合规检讨后平台并非直接备案,而是再需接入万达娱乐平台下载互联网金融协会的信披、登记系统,通过一段时间运行检验后,条件成熟的P2P网贷平台方可按要求申请备案。

此前在网贷之家《30家P2P平台合规检讨调研报告》一文中指出,当前,各地P2P合规检讨已在顺利推进中,接近九成平台表示有信心在年底完成,可见这些平台对相关工作体现出了极大的积极性。能够肯定的是,各地监管部门、协会自律组织对工作顺利推进做了重要指导,在全国自上而下、通力协作下,平台将步入合规开展新轨道,市场信心也将得以重塑。同时,平台对检讨要求仍相当小心,渴望监管树立沟通机制、明确各项工作内容及时间等要求,监督合规平台步入备案流程,对退出平台做好平稳过渡。相信通过各方的全力配合,P2P网贷行业必将迎来开展新篇章。

来源:网贷之家


【免责声明】本文仅代替作者本人观点,与本网站无关。本网站对文中陈述、观点推断坚持中立,不对所包含内容的精确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

Top
网站万达娱乐平台下载 | 关于我们 | 公司动态 | 业界动态 | 时政新闻 | 业务平台 | 万达娱乐平台下载
广州商品清算中心股份有限公司 版权一切 粤ICP备15073088号
copyright @ 2015 all rights reserved

粤万达娱乐平台下载 44010602001922号

Sitemap
条评论