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广东打造地方金融风险防控新模式
公布日期:2018-10-11 11:00:00 扫瞄次数:215

打好防控金融风险攻坚战

为广东经济开展保驾护航

与老百姓紧密相关的P2P、地方交易场所、私募基金、电商传销等将全部纳入风控平台防控,一旦出现违法违规情形将被停止新开户、停止出入金、冻结账户!打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。广州市成立的全国第一家省级智能化金融风险监测防控平台——广东省地方金融风险监测防控中心(又称金鹰系统)正加速向全省推广应用,当前已基本实现对全省金融全业态的有效监控。


在广东,金融风险防控战役早已打响。去年广东省政府依托广州商品清算中心(以下简称万达娱乐平台下载中心),建设广东省地方金融风险监测防控平台,该平台是国内首个地方金融风险防控平台,广东希望以此在地方金融风险防控探究出“广州模式”。

“省市都将防范金融风险放在金融工作的首要地位。”广州市金融局负责人表示,为有效应对金融风险防控形势,广东省、广州市积极探究使用大数据技术,对金融风险事项进行穿透式、无缝隙、多维度监测和防控。

平台设置了非法金融运动监测预警系统,可识别非法集资、非法证券、非法期货等风险情况的形成路径,实现提前预警,搭建起地方金融风险防控的新模式。

广东对超5万家重点企业实时监测和风险评级


金鹰系统从风险识别、监测预警、深度分析和协同处置四个层次有效防范和打击非法金融运动,通过7大类非法金融运动风险模型,树立违规企业精准画像,对接国家互联网应急中心、腾讯、阿里等互联网大数据库,清楚呈现各类违法违规金融运动的涉众人数、地理分布、涉案金额,实现对非法金融运动的主动发现与精准定性。同时,使用大数据挖掘和人工智能分析等科技手段,树立金融风险评价模型,并对风险企业进行等级评分,实现全方位监测预警。截至2018年9月底,金鹰系统已对接全省约1096万个各类市场主体信息,并对222506家类金融及疑似非法企业进行实时监测和风险评级。

金鹰系统已建设完成九大平台


当前,金鹰系统已建设完成九大平台,包括主动识别平台、监测预警平台、金融广告监测平台、舆情监测平台、非现场监管平台、合同存证平台、非法集资信息报送平台、风险处置平台、资金监管平台,可为政府提供实时监测、风险预警、舆情监控、非现场监管、现场检讨、招商体检、非法集资业务培训、案例分析、法律咨询等服务。截至今年9月,向省、市、区等金融主管部门提供行业调查分析报告、地区金融稳定开展报告、舆情分析报告和企业专项风险排查报告等合计达300余份。

在广州地区,金融风险防控工作深入推进,防控中心已首先在广州市树立了日常工作汇报机制,向广东省金融办、广州市金融局、各区政府提供各类报告。防范金融诈骗宣传、打击非法集资业务培训、协助互联网金融风险专项整治现场检讨工作等定制服务正落在实处。截至2018年8月底,广州金融风险监测防控中心累计排查广州地方金融机构45099家,主动发现并继续监测风险企业1099家,金融监管科技水平不断提升。与蚂蚁金服集团、腾讯公司分别签署战略协作协议,在金融监管科技技术研发领域深度协作,相同将地方金融风险监测防控“广州模式”向全国推广。今年5月份广州市在全国领先出台《广州市决胜防控金融风险攻坚战三年行动计划(2018-2020年)》,对未来三年金融风险防控工作作出战略部署。

这种新模式也积极向省外输出,探究走向全国,有望成为全国性地方金融风险防控新样本。

P2P平台实时预警 形成专项排查报告


为了配合政府做好互联网金融风险专项整治,防范和化解金融风险,广东省地方金融风险监测防控中心(以下简称“防控中心”)正加速推进省内P2P主动化接入广东省网络借贷信息中介非现场实时监管系统,实现监管数据的实时报送。

2018年8月16日,省内第二批共7家P2P平台API对接广东省网络借贷信息中介非现场实时监管系统(2.0版)正式上线。当前,P2P非现场监管平台已对接广东省内(不含深圳)61家网络借贷平台。

P2P非现场实时监管API接口涵盖借款人、出借人、项目、投标、还款、运营及账户资金等信息,P2P可通过API接口主动实时向非现场监管系统报送数据。此举极大提高了P2P报送数据的真实性、完整性和时效性,幸免数据被篡改,做到P2P平台数据库与非现场监管系统实时对接。

除加快P2P平台的API对接外,防控中心还积极实时监测预警,形成专项排查报告。加强舆情监测,实行“零报告”报送机制。实时监测预警,形成专项排查报告。防控中心实时监测省内正常运营的P2P平台,并对其进行风险等级分类。针对接入广东省网络借贷非现场监管系统的P2P平台,防控中心通过设置风控指标和统计指标,定期对数据进行分析,并形成行业简报。对于重点企业或数据异常企业,防控中心进行重点分析,形成企业专项报告,实现风险的有效管控。金融广告监测追踪企业异常舆情。对风险问题进行预期治理,最大限度降低虚假宣传信息对防范化解金融风险的干扰和影响。

此外,依据互金专项整治工作领袖小组办公室、网贷风险专项整治工作领袖小组办公室近期会议精神,防控中心正在进一步梳理风险应对措施,后续将在打击恶意逃废债行为等方面进一步深化极限秒秒彩。

数据说话  广州风险指数呈现下降趋势


广州市金融局表示,当前全市未发生系统性金融风险,也未出现较大风险事情,金融风险总体可控。截至2018年6月末,广州市银行机构不良贷款率0.99%,较去年同期下降0.12个百分点。广州银行杠杆率7.14%,广州农商行杠杆率6.35%,高于不低于4%的杠杆率监管要求。广州市属两家证券公司、两家期货公司净资本/净资产比率都在80%以上,高于不低于40%的监管要求。众城汽车保险、安联财富保险、珠江人寿保险、复星联合健康保险等四家法人保险机构偿付能力充分率分别到达320.02%、212%、101.94%、559.37%,均高于不低于100%的监管要求。

广州全市小额贷款公司未出现违规扩大融资渠道、发放贷款等行为,融资杠杆率符合监管要求。融资担保公司担保放大倍数、审慎性指标符合监管要求。

依据防控中心编制的广州地方金融风险指数(风险越高指数越大,最高100分),广州市风险指数从去年11月底的74.9分下降至8月底的65.2分,整体呈现下降趋势。

织紧织密风险防控安全网  全力服务广东经济金皇朝总代开展


防控金融风险,要坚决治理市场乱象,坚决打击违法违规行为。

“金融风险点多面广,既有‘黑天鹅’,也有‘灰犀牛’。防范化解好金融风险,是金融工作的基本性任务和永恒主题,也是经济良性可继续开展的必要条件。”据广东银监局有关负责人介绍,广东银监局依法从严监管,守住系统性风险底线,织紧织密风险防控安全网,为广东经济开展保驾护航。

2017年广东银监局全面深入开展“三三四”和市场乱象整治等专项治理工作,先后派出检讨组400多个,检讨机构500余家。

2018年将打好防控金融风险攻坚战。广东银监局党委委员、副局长张坚红表示,广东银行业聚焦难点重点问题,坚决打赢防范化解金融风险攻坚战。首先深化整治银行业市场乱象。金融市场乱象是金融风险的源头之一,监管部门督促银行业金融机构在整治乱象中严抓各级高管履职责任、严抓机构规范经营三个基本性问题,列出高管履职“正负面清单”,督促银行业金融机构管好自己的人,筑牢依法合规经营底线,营造立规则、讲规则、守规则的严肃氛围。其次守住系统性区域性风险底线。及时发现和处置苗头性风险,对潜在的风险隐患,摸清底数,抓早抓小,及时化解;对已经暴露的突发事情,在揭示问题、严肃问责的同时,兼顾平均,循序渐进,稳妥处置。最后全力服务广东经济金皇朝总代开展。广东银监局出台服务乡村振兴、绿色金融、金融精准扶贫等专项意见,加大政策引导和撑腰力度,助力银行业金融机构机制体制创新。督促广东银行业金融机构优化资金供应结构,全力开展普惠金融,推进结构性去杠杆,引导资金有的放矢服务实体,全力助力广东打好打赢防污攻坚战、脱贫攻坚战。


文章综合整理自广州日报

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